El banco canadiense se declarará culpable tras admitir que fallos en su programa contra el lavado de dinero permitieron que tres redes criminales movieran más de 670 millones de dólares entre 2018 y 2024.
Estados Unidos.-TD Bank ha acordado pagar 3,000 millones de dólares para resolver cargos relacionados con el incumplimiento en la supervisión de actividades de lavado de dinero por parte de cárteles de la droga.
Esta cifra incluye una multa histórica de 1,300 millones de dólares impuesta por la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro de Estados Unidos, y 1,800 millones de dólares destinados al Departamento de Justicia.
Deficiencias sistémicas y violación de la ley de secreto bancario
El banco canadiense, dirigido por Bharat Masrani, se declarará culpable de violar la Ley de Secreto Bancario, tras admitir que fallos en su programa contra el lavado de dinero permitieron que tres redes criminales movieran más de 670 millones de dólares entre 2018 y 2024.
Multas y monitoreo adicional
Además de la multa, TD Bank estará bajo un monitoreo de cuatro años por parte de FinCEN, y la Oficina del Contralor de la Moneda ha restringido su crecimiento en Estados Unidos. El banco se comprometió a mejorar sus controles internos, contratando a más de 700 especialistas para reforzar su programa contra el lavado de dinero.
Impacto en Wall Street
Estas sanciones causaron una caída del 6% en las acciones de TD Bank, reflejando el impacto en los inversionistas, quienes anticipan un aumento en los gastos legales y un crecimiento más lento del banco.
El contexto del narcotráfico y fentanilo
Este caso refleja las crecientes preocupaciones del gobierno estadounidense sobre el uso del sistema bancario por parte de cárteles mexicanos, especialmente en la venta de fentanilo y otros narcóticos. Aunque algunos críticos, como la senadora Elizabeth Warren, consideran que las sanciones son insuficientes, TD Bank aseguró que cuenta con la liquidez necesaria para cubrir las multas y continuar operando.