Los depósitos en efectivo son herramientas valiosas para realizar pagos o transferencias a distancia, pero implican consecuencias fiscales ante el SAT. Aquí te explicamos qué ocurre si te depositan 100 mil pesos.
El Servicio de Administración Tributaria (SAT) define este tipo de depósito como la entrega de una cantidad de dinero, en moneda nacional o extranjera, a cualquier tipo de cuenta que las personas físicas o morales tengan a su nombre en las instituciones financieras, incluyendo las adquisiciones en efectivo de cheques de caja.
Aunque son útiles para transferir dinero, es importante saber que la Ley del Impuesto sobre la Renta (ISR) obliga a reportar los depósitos en efectivo que superen ciertos montos. Las instituciones financieras deben proporcionar al SAT, a más tardar el día 17 de cada mes, información sobre los depósitos en efectivo que se realicen en las cuentas del contribuyente cuando el monto mensual acumulado exceda de 15 mil pesos, así como las adquisiciones en efectivo de cheques de caja.
¿Qué pasa si me hacen un depósito de 100 mil pesos?
El SAT puede iniciar una auditoría para verificar el origen del dinero si el depósito en efectivo alcanza o supera los 15 mil pesos. Si el monto depositado excede los 100 mil pesos, podrías enfrentarte a sanciones, multas, e incluso a una reclasificación fiscal, si no puedes justificar adecuadamente la procedencia del dinero.
Para evitar problemas fiscales, los especialistas recomiendan mantener cuentas claras ante el SAT y declarar todos los depósitos en efectivo. Es crucial contar con una explicación detallada de la procedencia del dinero en caso de que la autoridad fiscal lo solicite. Si no se cumplen con las obligaciones fiscales derivadas de estos depósitos, podrías enfrentar multas proporcionales al monto recibido.
Consejos para evitar problemas fiscales:
- Mantén registros detallados: Guarda evidencia de todos los depósitos y su origen.
- Consulta a un experto: Un contador puede ayudarte a cumplir con todas tus obligaciones fiscales.
Evitar problemas con el SAT requiere transparencia y cumplimiento con las leyes fiscales. Mantén tu información financiera al día y asegúrate de declarar todos tus ingresos correctamente.